Que faire si mon plan de trésorerie budget fait ressortir un dépassement de mon découvert autorisé ?

Parlez-en à votre banquier ! Surtout, ne faites pas l’autruche car vous en paieriez le prix fort :difficultés avec votre banque ;rejet de chèque ;blocage du compte ;interdiction bancaire…Vous évoquerez avec lui les solutions possibles :de votre côté : décaler certains règlements, négocier un échéancier, etc. ;du sien : consentir à une facilité de caisse, mettre en place une cession de créance Dailly…Les solutions ne seront sans doute pas faciles à trouver et à mettre en œuvre. Vous y gagnerez toutefois à tous les coups dans la qualité de votre relation.

Mes subventionneurs me demandent un point de trésorerie ! Pourquoi ?

C’est une demande de plus en plus fréquente. Au travers de ce point, vos interlocuteurs souhaitent s’assurer de la situation bancaire de votre entreprise au moment où ils règlent leur subvention.Communiquez finement : un découvert au jour de la demande de versement de la subvention ne désigne pas forcément une situation financière structurellement dégradée.Renseignez-vous sur leur interrogation véritable et n’hésitez pas à leur joindre votre prévisionnel de trésorerie pour les rassurer.

Fichepratique

Sommaire

1. Comprendre les usages et la démarche de mise en place d’un plan de trésorerie
2. Penser l’horizon et le découpage du plan de trésorerie
3. Transcrire les budgets en flux financiers et s’appuyer sur les budgets analytiques

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Poser les bases de la construction d'un plan de trésorerie

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Coordonné par Christophe Bennet | Référence : 0905

L'essentiel par l'éditeur

Le plan de trésorerie est essentiel pour les entreprises culturelles, permettant d'anticiper les situations bancaires et de gérer les relations avec les banques. Il aide à prévoir les flux financiers, à négocier des découverts et à répondre aux exigences des financeurs publics. Sa mise en place repose sur la transposition des budgets en flux financiers et l'utilisation de budgets analytiques. Un plan de trésorerie bien élaboré facilite la communication avec les banques et les subventionneurs, assurant une gestion proactive des finances.

Comment un plan de trésorerie peut-il aider à anticiper les situations bancaires dans le secteur culturel ?
Pourquoi est-il crucial de communiquer son plan de trésorerie à sa banque ?
Comment transcrire les budgets prévisionnels en flux financiers pour un plan de trésorerie ?

La mise en place d’un plan de trésorerie répond à un objectif simple : visualiser les fluctuations du compte bancaire de l’entreprise.

Il permet :

d’anticiper des situations positives ou négatives ;
de communiquer et de négocier des solutions adaptées avec sa banque.

Le plan de trésorerie est autant un outil de gestion pragmatique qu’un outil de relation aux financeurs. Son usage dépend des conditions d’exercice du projet culturel et des décalages de trésorerie liés à ses cycles financiers. Sa construction s’appuie sur les budgets prévisionnels d’actions développés par les porteurs de projets qu’elle complète d’éléments d’analyse financière.

Comprendre les usages et la démarche de mise en place d’un plan de trésorerie

Dans le champ culturel, le plan de trésorerie constitue un instrument primordial au regard des conditions d’exercice des entreprises et de l’évolution des partenariats bancaires.

Comme tout budget, le plan de trésorerie a un double usage de gestion et de communication. Il vise à anticiper les situations bancaires de l’entreprise. Sa dimension opérationnelle est donc forte en raison d’éléments de contexte spécifiques au secteur culturel :

l’évolution des modalités de financements publics, conditionnés sur objectifs, tend à accroître le risque de paiement pour l’entreprise tant en matière de montant que de délai. Les prévisions deviennent donc plus difficiles à établir ;
la prudence des organismes financiers se renforce en regard des pratiques des financeurs publics. Négocier un déco...

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