Mon banquier me parle de « Dailly ». De quoi s’agit-il ?

Question

Accepted Answer

La cession de créance « loi Dailly »   est un des instruments de gestion de trésorerie privilégiés dans le champ culturel. Qu’il s’agisse du règlement d’un contrat ou d’un solde de subvention, elle consiste, pour votre banquier, à vous avancer l’argent en s’appuyant sur la garantie que représente la créance que vous détenez. 
 Pour mettre en place ce type d’outil financier, il vous sera demandé : 
 
  d’établir un échéancier des encaissements prévus ; 
  de fournir les contrats ou les notifications de subvention correspondants ; 
  de signer un bordereau de cession de créances qui indique que les recettes correspondantes seront en fait versées à votre banque. 
 
 Cette opération a un coût. Celui-ci est moins élevé que celui d’un simple découvert. Sa mise en place effective dépend évidemment de la valeur de vos créances et de leur échéance prévisible.

Finaliser la construction d’un plan de trésorerie

Contexte

Transcrire les éléments budgétaires dans le plan de trésorerie

Textes juridiques de référence